Реформы по ужесточению финансового контроля не станут проблемой для подавляющего большинства населения страны. Об этом в эфире «Радио РБК» заявил председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его утверждению, около 95% россиян не почувствуют на себе изменений в привычных способах распоряжения средствами, будь то использование безналичных платежей, наличных денег или проведение операций через кредитные организации.
Тем не менее, внимание регулятора будет сосредоточено на тех, чьи финансовые потоки выглядят подозрительно. Анатолий Аксаков подчеркнул, что под прицелом окажутся лица с необъяснимым уровнем достатка. Если человек с низким официальным заработком или вовсе без него внезапно начинает оперировать суммами в миллионы рублей или долларов, происхождение этих активов неизбежно вызовет вопросы у проверяющих органов.
Основным драйвером ужесточения проверок стали теневые операции с использованием криптовалют. Как пояснил депутат, для покупки криптоактивов требуется либо перевод со счета, либо использование наличности. В последнем случае у контролирующих структур возникают закономерные сомнения относительно легальности этих средств.
В свою очередь, глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка Богдан Шабля ранее анонсировал подготовку новых рекомендаций для кредитных организаций. Эти инструкции будут направлены на усиление комплаенс-контроля за тем, откуда у клиентов берутся наличные деньги. По словам Богдана Шабли, новые правила затронут как физических, так наличных, так и юридических лиц.
Суть изменений заключается в обновлении типологий подозрительных транзакций. Богдан Шабля отметил, что источниками наличности неопределенного происхождения часто выступают нелегальные криптообменники и рынки. При этом Центральный Банк планирует не ограничиваться лишь рекомендациями для банков, но и внедрить изменения на законодательном уровне, внеся соответствующие поправки в профильный «антиотмывочный» закон 115-ФЗ.
