Сотни частных вкладчиков лишились более 15 миллионов долларов, включая наличные средства и криптовалюту, став жертвами мошеннических операций. Злоумышленники использовали групповые чаты в мессенджере WhatsApp для продвижения лживых стратегий торговли акциями, якобы управляемых искусственным интеллектом. О масштабном финансовом подлоге сообщила Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC), как передает издание Bloomberg.
В рамках разбирательства регулятор инициировал два судебных процесса против сервисов Cryptoaiml и TSAI Pro. По версии обвинения, данные платформы и связанные с ними структуры завлекали пользователей обещаниями сверхприбыли от алгоритмической торговли, однако вместо реальных операций присваивали активы клиентов и переводили их на зарубежные счета. Примечательно, что согласно материалам, направленным в федеральный суд Манхэттена, мошенники выдавали свою деятельность за деятельность, находящуюся под официальным контролем SEC.
Директор отдела правоприменения SEC Дэвид Вудкок подчеркнул, что, несмотря на различия в тактике обмана, общая стратегия преступников была идентичной: обещание аномально высокой доходности и имитация легального статуса под надзором регулятора с последующим хищением средств.
Наибольший ущерб нанесла компания Cryptoaiml, объем похищенного у инвесторов составил 12,5 миллионов долларов. Для создания иллюзии законности в 2024 году данная организация направила в SEC уведомление о размещении ценных бумаг, не требующих регистрации. При этом, по данным комиссии, в документе использовалось вымышленное имя, что позволяло манипулировать доверием вкладчиков.
Вторая задействованная площадка, TSAI Pro, применяла схожий подход, предлагая клиентам доход от аренды торговых ботов на базе искусственного интеллекта. В судебном иске указано, что убытки пользователей этого сервиса превысили 2,5 миллиона долларов.
Расследование SEC показало, что фактической торговой деятельности на указанных ресурсах не велось. В личных кабинетах пользователей Cryptoaiml отображалась лишь поддельная прибыль, а в чатах WhatsApp люди, выдававшие себя за экспертов, распространяли сгенерированные ИИ советы по акциям. Для усиления психологического давления в группах присутствовали и другие участники, которые имитировали успешных инвесторов, публично демонстрируя якобы огромные заработки, тем самым стимулируя новых людей вкладывать деньги.
Ранее Bloomberg указывал, что подобные махинации через WhatsApp уже приводили к аномальной волатильности акций небольших публичных компаний. Еще в декабре SEC официально предупреждала о рисках использования групповых чатов в качестве инструмента для реализации инвестиционных афер.
Эксперты агентства напоминают, что принимать финансовые решения, основываясь только на информации из мессенджеров, крайне опасно. Любые инвестиционные рекомендации от незнакомых лиц в общих группах должны рассматриваться как потенциальный признак мошенничества. Стоит отметить, что к самому мессенджеру WhatsApp претензий со стороны регулятора не предъявлялось.
